암호화폐의 불법 행위 급증으로 피해 속출
상당수가 폰지 사기와 연결돼
암호화폐의 불법 행위가 급증하고 손실도 인한 피해가 늘어나면서 금융 당국은 본격적인 단속에 돌입했다.
증권거래위원회 (SEC)는 스마트 계약 시스템으로 위장한 3억 달러 규모의 암호화폐 거래기업을 폰지 사기로 기소했다. 암호화폐 거래 플랫폼 크라켄은 이란에 대한 제재를 위반한 혐의로 재무부가 조사를 받고 있다.
그리고 FBI와 뉴욕의 주 검사는 전 코인베이스 직원을 내부 거래 혐의로 기소했다. 암호화폐 규제를 담당하는 기관은 현재 명확하게 정해져 있지 않다. 상품선물거래위원회 (CFTC: Commodity Futures Trading Commission)와 증권거래위원회 (SEC) 모두 관할권을 주장한다. 그러나 SEC는 자신의 권한에 속하는 암호 체계를 추적하는 데 특히 관심이 있는 것으로 보인다.
SEC는 모든 면에서 암호화폐 회사로부터 지속적인 공격을 받고 있다.
기관은 암호화폐 부서를 확장했고 상당수의 암호화폐가 증권이며 그렇게 규제해야 할 것이라고 여긴다. 따라서 암호화폐 시장은 혹독한 겨울의 한가운데에 있다. 팬데믹 기간 동안 암호화폐 시장은 누구나 쉽게 투자할 수 있는 새로운 플랫폼의 등장으로 3조 달러 규모 시장으로 성장했다.
그러나 지난해 11월 이후 시장이 급락했고 지금은 최고점의 약 3분의 1의 가치로 폭락했다. 당국의 단속으로 암호화폐 가치가 크게 반등할 기미는 없으며 일부 암호화폐 거래 회사와 고객에게도 피해를 입혔다. 이제 특정 암호화폐 회사와 관리자들에게 법이 시행되고 있고 이런 기업과 그 배후의 사람들이 어떤 결과를 겪을지는 두고 봐야 한다.
암호화폐 시장의 단속 이유
기존 은행과 달리 암호화폐 대출 플랫폼이 커지면 투자자를 온전하게 만드는 보호 장치가 없다. 두 개의 암호화폐 대출 플랫폼인 셀시우스 (Celsius)와 보이저 (Voyager)가 7월에 파산했고 고객은 돈을 돌려받지 못할 가능성이 높다. 달러와 같은 법정 화폐의 가치에 고정되는 "스테이블 코인 (stable-coin)"은 안전하다고 여기지만 일부 암호화폐 투자는 전혀 안정적이지 않다.
지난 5월 ‘스테이블 코인’ 테라의 가치가 급락하면서 테라와 가치가 연동된 루나 코인도 함께 폭락했고 루나 (Luna)는 한때 116 달러의 가치가 있었으나 현재 몇 센트에 불과해 거의 파산했다.
그러나 투자자의 손실이 커지고 집행 기관의 확장된 암호화 무기가 작동함에 따라 규칙이 거의 없는 시장에서 운영되어 온 일부 회사들은 마침내 문을 닫아야 할 것으로 본다. 명백한 사기는 분명히 규칙을 전혀 따르지 않았고 더 합법적인 회사 중 일부는 그들과 빠르지만 느슨하게 거래한 것으로 추정된다.
암호화폐 영역의 오만함은 측정할 수 없을 정도로 크고 항상 호전적이고 전투적이며 자신만만해 증권거래위원회를 뻔뻔하다고 조롱했다. 그럼에도 SEC는 암호화폐를 관리하는 여러 정부 기관 중 하나일 뿐이다. 그리고 많은 사람들이 돈을 잃으면서 정부 당국은 더욱 세심한 주의를 기울일 것이 분명하다.
그러나 암호화폐는 전통적인 은행이나 증권처럼 규제되지 않기 때문에 일부 사람들에게는 할 수 있는 일이 적을 수 있다.
암호화폐와 Web 3.0 사기를 전문으로 탐사하는 매체는 토큰 가치를 끌어올리는 새로운 돈이 너무 많아 사람들이 이 시장에 대해 전혀 이해하지 못한 채 들어왔다.
그리고 업계는 대중적으로 유명한 셀럽을 내세워 투자를 유도하면서 많은 사람들을 이용했다. 또한 암호화폐가 ATM 거래로 쉽게 구매할 수 있게 된 것도 불법 행위를 부추겼다. 많은 사람들이 암호화폐에 대해 거의 알지 못하고 암호 시장에 뛰어들면서 전통적인 은행과 투자 회사에 돈을 넣으면 보호를 받을 것으로 섣불리 판단했다.
증권거래위원회는 소규모 사기꾼이 아니라 사기에 사용하는 모든 방법을 단속하고 예방하는 데 집중한다.
이에 따라 앞으로 몇 개월 또는 몇 년 안에 이런 암호화폐 회사에 대한 더 많은 단속 조치를 보게 될 것으로 예측한다. 암호화폐 세계를 조사하는 다른 기관과 암호화폐 내부의 관계자로부터 많은 도움을 받을 것으로 보인다.
기업이 불법 행위에 관여하기 시작하면 내부고발자가 되거나 불만을 제기하는 사람들이 생긴다. 형법 담당 검사가 암호화폐 시장 주변을 맴돌기 시작하면 사람들은 매우 빠르게 정보원이 될 수 있다.
내부자 거래 수수료는 코인베이스와 다른 곳에서 발생하는 것으로 알려진 내부자 거래액에 비해 극히 적은 액수이지만 누적되면 상당한 액수가 된다. 사람들이 그 동안 사기를 계속해서 저지를 수 있는 업계에서 이런 조치가 너무 늦게 나온 것에 우려하는 목소리도 컸다.
규제 기관이 법정에서 단속 진전을 이뤄내지 못한다면, 아마도 암호화폐 폭락이 가져온 모든 관심이 역으로 작동할 수 있다. 잠재적 투자자들이 암호화폐에 대해 잘 알지 못하고 투자한 사람들에게 돈을 더 투자하게끔 유도할 가능성이 크다. 그러므로 당국의 단속이 성과를 거두면 대중을 암호화폐로부터 멀어지게 하는 데 효과가 나타날 수 있다. 암호화폐를 합법화하려고 하는 회사가 있지만 결국 이들은 실제 제품이나 서비스 없이 투기 자산 거래를 통해 부자가 되는 허황된 꿈을 파는 존재에 불과하다.
그럼에도 꿈이 이미 악몽이 된 사람들에게는 단속이 돈을 회수하는데 별로 도움이 되지는 않는다. 암호화폐가 복권이 아님에도 돈을 번 사람이 몇 명 있지만 모든 것을 잃은 사람이 훨씬 더 많다는 것이 문제가 된다.
암호화폐 시장의 민간 경찰
정부는 암호화폐를 단속할 수 있는 기술에 정통한 사이버 시장의 형사를 찾고 있다.
국세청 (IRS) 사이버 조사팀은 2016년 비트파이넥스 (Bitfinex) 해킹 중에 주요 아동 착취 사이트를 폐쇄하고 45억 달러 상당의 비트코인을 압수하는 등 가장 큰 암호화폐 사건 단속을 주도했다. 이를 계기로 민간 부문으로 독립하는 계기가 되어 현재 불법 암호화 거래를 탐지하는 개인 암호화 정보 회사가 설립되었다. 대부분의 사람들은 이런 종류의 암호 탐정 작업이 일이라는 사실조차 알지 못하지만 이는 불법 사이버거래를 단속하는 형사로 새로운 직업이다.
수백만 달러 가치가 있는 ‘원숭이 그림의 NFT 도난'이라는 뉴스가 등장했을 때 사건 내용조차 생소한 사람이 대부분이다.
암호화폐 시장의 형사는 이런 사건을 해결하는 것이 주된 업무다. 암호화폐는 범죄 활동에서 점점 더 일반적인 요소로 자리잡고 있을 만큼 만연해지고 있다. 테러 자금 조달 작업과 랜섬웨어 공격에서 평범한 사기 사건에 이르기까지 모든 것에 사이버 형사가 등장한다. 불법 사이버 거래 문제는 앞으로 심각한 금융 범죄로 악화될 가능성이 높다. 크립토 리서치 회사인 체이날리시스 (Chainalysis)는 크립토 범죄 거래가 작년에 사상 최고치를 기록했다고 밝혔다.
결과적으로, 암호화폐 거래를 기록하는 대규모 공공 장부인 블록체인을 조사하는 방법을 알고 있는 조사관에 대한 관심이 증가하고 있다.
이런 조사를 통해 뉴욕 남성이 돈세탁에 사용한 불법 비트코인 ATM 네트워크와 프로스티스 (Frosties)라는 NFT 만화와 관련된 110만 달러의 "러그 풀 (rug pull)"을 포함해 모든 유형의 범죄 활동이 밝혀졌다. NFT 러그 풀은 누군가가 사람들을 속여 NFT 프로젝트에 투자하도록 하고 나중에 프로젝트를 취소하고 돈을 취한 경우 발생한다.
이처럼 크립토 범죄수사에 대한 수요는 급증하고 있다. 증권거래위원회는 사이버 부서의 규모를 두 배로 늘리고 NFT와 암호화 자산 교환을 포함한 암호화 산업에 대한 초점을 확대할 예정이다. 법무부는 암호 시장 집행 그룹을 구성했고 FBI는 자체 암호시장 전담팀을 구성하고 있다.
이와 동시에 개인이나 다른 회사를 대신해 자체 암호 거래 조사를 실행하는 개인 회사에 대한 비즈니스도 급증했다. 블록체인 조사 회사는 암호화 시대에 거의 개인의 눈처럼 행동한다. 암호 자치경찰단도 있다. 자유 시간에 암호 사기와 계획의 증거를 찾는 독립적이면서 종종 익명의 인터넷 탐정 역할을 한다.
익명 거래에 기술 인력 모자라
대부분의 암호 관련 작업과 마찬가지로 암호 탐정 작업은 암호화폐 거래가 모두 공개적으로 기록되므로 범죄자가 디지털 통화를 저장하는 데 사용하는 지갑을 식별하는 것은 비교적 간단하다.
그러나 이런 거래가 익명이기 때문에 암호 조사자는 특정 암호 거래를 웹의 다른 활동에 연결할 수 있는 단서를 찾아야 한다. 예를 들어 암호화폐 계정의 주소인 지갑을 코인베이스 (Coinbase)와 같은 기존 플랫폼에 연결할 수 있다. 이런 회사는 법적으로 고객의 신원을 추적해야 하거나 다크 웹의 일부다. 그것은 이미 수사관의 레이더에 있다. 이런 조사를 수행하려면 종종 정부가 수년 동안 압수해 보관하고 있는 은밀하고 위장된 계정을 사용해 온라인으로 잠입해야 한다.
전통적인 수사에서는 누가 범죄를 저질렀는지 알고 돈을 따라가서 이를 증명하는 방식이다.
작년 말 80건의 암호화폐 관련 사건이 있었고 암호화폐 수사에서는 범죄 행위가 무엇인지 파악하고 돈을 따라 범죄를 저지른 사람을 증명한다. 간단하게 들릴지 모르지만 이런 연결을 찾는 것은 매우 어렵고 일반적으로 베테랑 형사에게는 없는 기술적 전문성이 필요하다.
IRS, FBI 그리고 국무부와 같은 연방 기관은 민간 암호 정보 회사와의 계약에 수백만 달러를 지출했다. 이런 회사는 종종 엄청난 수의 거래를 살펴보고 위법 실마리를 찾을 수 있는 강력한 머신 러닝 (기계 학습) 소프트웨어를 활용한다. 이 소프트웨어를 사용하더라도 범죄자들이 자신의 방법을 은폐하는 새로운 방법을 지속적으로 개발하고 있기 때문에 이런 수사는 점점 더 어려워지고 있다.
암호 범죄 퇴치를 위한 가장 큰 장애물 중 하나는 도움을 줄 수 있는 사람들의 파이프라인이 제대로 확립되어 있지 않다는 사실이다. 현재로서는 크립토 조사관이 되는 특별한 방법이 없기 때문에 대부분 우연히 접한 직업이었다. 예를 들어 국세청 (IRS)의 암호 경찰은 회계 업무 전문가였다.
그리고 암호거래 연구원은 배우자가 비트코인을 숨기고 있다고 생각하는 이혼 사건들을 보조하다가 암호 탐정 일을 시작했다. 또 다른 문제는 정부가 필요로 하는 암호 전문 지식을 보유한 일부 회사가 규제 기관과 충돌한다는 점이다.
예를 들어, 경찰청이 범죄 수사 후 압수한 암호화폐를 보관하기 위해 고용한 비트코인 은행 앵커리지 디지털 (Anchorage Digital)이 자금 세탁 규칙을 위반한 혐의로 통화 감사원에 의해 신고됐다. 현재 정부 계약은 보류 중이다.